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大连银行IPO受实德拖累近20亿贷款逾期

2018-12-07 05:24:32

大连银行IPO受实德拖累 近20亿贷款逾期侵蚀利润

4月初,证监会披露的IPO股票申报企业基本信息情况表显示,大连银行的IPO已经中止审查。这意味着,大连银行雄心勃勃的IPO计划暂时搁浅。

据21世纪经济报道,“大连银行涉及实德集团的贷款数额非常大,为了确保大连银行上市,作为大股东之一的大连实德已经同意处理好相关贷款,但可能手续还没有走完,影响了其提交自查报告。”一位与大连银行有同业往来的城商行人士称。

IPO一直是大连银行,乃至大连市政府的心事。大连市金融发展局此前发布的《大连市银行业发展“十二五”规划》提出,到2015年末,大连银行要实现公开发行上市。

近日,大连银行公布的2012年报显示,涉及大连实德的两笔债务接近20亿元,2012年均已逾期并形成不良。

除了大连实德及相关企业的不良贷款外,2012年大连银行不良贷款将近翻倍增长,为防止不良率大幅反弹,大连银行批量转让了8亿不良贷款,占总贷款的0.8%,为此额外支出7亿多元,导致2012年净利润仅增长1.6%,远低于同业,财务数据异常。

证监会5月17日公布的IPO企业基本信息情况表中,大连银行仍为“中止审查”状态,监管部门此次给大连银行提交自查报告的截止日期是5月31日。

实德近20亿贷款逾期

2001年,大连实德集团向大连商业银行(大连银行前身)注资2亿元,获得28.7%的股份,成为大连银行大股东。后经多次股权变更,至2011年末,大连实德以4.88%的持股比例居第四大股东。

据21世纪经济博爱道,一份实德集团资金部报告显示,大连实德融资主要途径是对旗下金融资产股权进行质押,整个集团仅金融股权质押贷款总额就高达64亿元,另有其他形式贷款余额约30亿元。

大连实德从大连银行获得的一笔贷款也采用了类似模式。2011年下半年,实德集团一家关联企业向大连银行申请了13.28亿元巨额贷款和6亿元银行承兑汇票(敞口部分为4.2亿元),作为担保,实德集团向大连银行质押了旗下生命人寿保险3.18亿股的股权。

因此,大连实德利用其所持大连银行1亿元股权,对上述企业担保进行了反担保。“其实这种安排也就是为了避嫌,这笔贷款风险还是全部由大连实德承担。”该城商行人士认为。

2012年初,大连实德董事长徐明“失踪”,大连实德资金链紧张状况旋即成为关注的焦点。6亿元银行承兑汇票及13.28亿元贷款已分别于2012年5月和9月逾期,并形成不良。

大连银行2012年报披露,2012年12月 27日,实德集团同意以其持有的生命人寿3.18 亿股股权,及持有的大连银行1 亿股股权的股权收益抵偿上述贷款和汇票。

双方匆匆签订抵债协议后,上述股权及股权收益并没有立即过户,相关手续年后仍在办理,这可能导致了大连银行未能及时提交“自查报告”,从而导致IPO“中止审查”。

根据大连银行2012年报,大连实德仍为其第四大股东,持股比例4.88%,大连实德董事长徐明也仍为该行董事。

在上述城商行人士看来,这项抵债协议还会带来一个问题,即大连银行将被动成为生命人寿股东,持股高达3.18亿股。“根据规定这部分股权需要进行清理,这对大连银行IPO也不利”。

《商业银行法》第四十三条规定,商业银行不得向非银行金融机构和企业投资,国家另有规定的除外。持有股权的须按照《商业银行法》规定在2年内予以处置。

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